자문 방식
개인과 법인, 필요한 설명의 범위를 먼저 살펴보세요.
교육비·주거·가까운 지출처럼 필요한 시점이 다른 목표를 구분합니다. 현재 금액·월 저축·기간의 가정을 정리하고, 확인할 질문을 남깁니다.
자문을 검토하는 데 필요한 질문부터, 확인이 필요한 요청까지.
언제, 무엇을 위해 필요한 자금인가요.
금액·기간·월 저축의 조건을 적습니다.
위험·기간·배분 예시를 나란히 봅니다.
요율과 산정 기준의 예시를 확인합니다.
질문을 담은 요청을 로컬에 저장합니다.
가상 자문 절차의 예시. 실제 자문 계약·금융 계좌 연결은 없습니다.
목적과 조건을 실제로 읽을 수 있는 네 가지 가상 시나리오.
운영 자금과 장기 자금의 목적을 구분
자금 목적과 기간을 정리한 상담 요청서
{
"purpose": "operating_reserve",
"horizon_months": 12,
"status": "consultation_requested",
"case_id": "C01",
"fictional": true,
"real_client": false
}JSON 내려받기 ↗가상 고객·가상 상황. 실제 운용이나 실적이 아닙니다.
교육비 목표와 월 저축액을 비교
변화율 0 가정의 저축 계획 표
{
"initial_krw": 10000000,
"monthly_krw": 500000,
"months": 24,
"assumed_rate": 0,
"result_krw": 22000000,
"case_id": "C02",
"fictional": true,
"real_client": false
}JSON 내려받기 ↗가상 고객·가상 상황. 실제 운용이나 실적이 아닙니다.
보수적 자금 구성 두 가지를 비교
합계 100%의 가상 배분 비교표
{
"allocation_example": {
"cash": 50,
"bonds": 30,
"equities": 20
},
"sum_pct": 100,
"performance_claim": false,
"case_id": "C03",
"fictional": true,
"real_client": false
}JSON 내려받기 ↗가상 고객·가상 상황. 실제 운용이나 실적이 아닙니다.
자문 비용과 범위를 먼저 확인
서비스 범위 및 비용 질문 목록
{
"questions": [
"service_scope",
"fee_basis"
],
"status": "draft",
"case_id": "C04",
"fictional": true,
"real_client": false
}JSON 내려받기 ↗가상 고객·가상 상황. 실제 운용이나 실적이 아닙니다.